一、资产管理业务内部控制的要求有（）。A．防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和其他损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险B．资产管理业务可以与自营业务联系起来C．制定规范的业务流程、操作规范和控制措施，有效防范各类风险
正确答案：AC【考点】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。
见教材第七章第三节，P298。
二、理财产品保本保底什么意思
我回答一下吧，上面的回答不全面。
保本，顾名思义，就是保证本金。
就是说不管发生什么意外，到期肯定还你的本金。
保底，其实是跟银行说的，银行的底就是你存款时约定的利息，比如半年的是3.0%，一年是3.5%。
这个底的保障是国家担保的，因为银行都是要给央行交保证金的。
所以有保障。
而理财产品的保底是指就算行情不好，理财公司也要给你出的利息，当然这个利率就比银行的底了，一般是年化1.5-2.5%但相对来说不错了，因为你有可能高收益，同时又没承担大的风险，最坏的结果也是你收回了本及低于银行定期但高于活期的利息哟。
三、中国平安企业年金产品可以承诺保本或保底收益吗？
中国平安不仅有保险、银行、信托等金融业务，还有企业年金、资产管理等金融业务，是一家综合金融服务集团。
企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。
是多层次养老保险体系的组成部分，由国家宏观指导、企业内部决策执行。
保监会出台的《养老保险管理办法》明确规定企业年金不得提供保证投资回报率。
根据《信托公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理暂行办法》的规定，受托人不得承诺信托财产不受损失或者保证最低收益。
养老保险公司作为企业年金业务的受托人，一旦承诺最低收益，受托人为保证能够实现合同承诺，免除违约的风险，则会产生以下两种风险：第一，在投资环境不理想的情况下，受托人为履行合同，可能会采取高风险的投资措施，从而为受托财产带来高风险甚至更大的损失。
第二，在投资环境相对较好的情况下，受托人为确保能够实现最低收益，可能会采取较保守的投资措施，从而使受托财产丧失更好的投资机会。
因此，承诺最低收益导致了受托人自身利益（即违约的风险）与受托人为受益人利益（安全利益、增值利益等）最大化的宗旨相冲突，不符合《信托法》第25条的要求，也与信托的一般原理相悖。
四、保底是什么
保底就是每个月最少能得的钱。
倘若那个月没事做，他也会给你保底工资，就是这个意思。
五、保底发行什么意思？
保底发行，就是发行方和制片方在合约中定一个双方都可以接受的票房数字，即使影片上映后票房没有达到这个数字，发行方也要按这个数字分账给制片方，如果实际票房高于保底数字的话，发行方就会分得比平时更多的金额。
简单来说，这样做制片方稳赚不赔，在上映前就将票房压力转移给了发行方，发行方虽然承担了压力，但是也有机会享受到额外票房收益。
对于发行方来说，保底发行就像一次赌博，电影本就是高风险的产品，为一部电影的票房担保，相当于给赌博的人在做担保，风险加倍。
保底发行案例介绍：2013年贺岁档，周星驰当时就《西游降魔篇》和华谊签署的保底协议。
华谊为《西游?降魔篇》票房保底3亿，并提前支付周星驰8800万保底金。
如影片票房最终低于3亿，亏损由华谊承担。
当影片票房超过3亿后，华谊将分得超出部分盈利的70%。
结果《西游》最终票房豪取12.46亿，华谊净收入1.4亿，远超制片方。
《美人鱼》在未上映之前就已经有18亿保底发行的传言，很多人把这称为中国电影业史无前例的一举。
到2016年6月8日，《美人鱼》正式收官，上映122天，累计票房超过了33.92亿，稳坐内地影史票房榜冠军之位，发行方大捞一笔。
六、小保底和大保底是什么意思
1、小保底：指在工资、奖金等收入中，单位或个人对员工的收入进行保底，即保证员工的最低收入衡肆。
小保底通常是指月度保底，即单位或个人保证员工每个月的最低收入不低于一定数额。
2、大保底：指在工资、奖金等收入中，单位或个人对员工的收入进行超保底，即保证员工的收入不低于一唯液定数额，同时还要在超过这个数额的部分给员工更高的收入。
大保底通常是指年度保底，即单位或个人保指拦物证员工年度收入不低于一定数额，且员工年度的实际收入还要高于这个数额
